আপনার গ্রাহককে জানুন: সংশোধিত সংস্করণের মধ্যে পার্থক্য

বিষয়বস্তু বিয়োগ হয়েছে বিষয়বস্তু যোগ হয়েছে
"Know your customer" পাতাটি অনুবাদ করে তৈরি করা হয়েছে
 
সম্পাদনা সারাংশ নেই
ট্যাগ: ২০১৭ উৎস সম্পাদনা
১ নং লাইন:
{{কাজ চলছে}}
'''নো ইয়োর কাস্টমার''' সংক্ষেপে '''কেওয়াইসি''' এর অর্থ হল আপনার গ্রাহককে জানুন। কেওয়াইসি পরিভাষাটি ব্যবহৃত হয় সাধারণত ব্যাংক বা  আর্থিক প্রতিষ্ঠানে অ্যাকাউন্ট খোলার প্রক্রিয়ার অংশ হিসাবে গ্রাহক সনাক্তকরণ প্রক্রিয়ার জন্য। তবে বর্তমানে শুধু ব্যাংক বা আর্থিক প্রতিষ্ঠান নয় বরং অন্যান্য অনেক প্রতিষ্ঠান তাদের গ্রাহকের কেওয়াইসি সংরক্ষণ করে থাকে। কেওয়াইসির মাধ্যমে একজন গ্রাহকের নাম, ঠিকানা, পেশা সহ পূর্ণাঙ্গ পরিচয় সংগ্রহ ও সংরক্ষণ করা হয়। অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নীতিমালার  অংশ হিসেবে প্রাথমিকভাবে শুধুমাত্র আর্থিক প্রতিষ্ঠানের জন্য কেওয়াইসি সংগ্রহ ও সংরক্ষণ করা বাধ্যতামূলক করা হয়েছিলো। বর্তমানে, ব্যাংক, বীমাসহ অন্যান্য অ-আর্থিক প্রতিষ্ঠান, ফিনটেক, ভার্চুয়াল সম্পদ ব্যবসায়ী এবং এমনকি অলাভজনক প্রতিষ্ঠানও কেওয়াইসি সংগ্রহ ও সংরক্ষণ করে।
 
== কেওয়াইসি নীতিমালা ==
কেওয়াইসি মূল উদ্দেশ্য হল মানি লন্ডারিং, অর্থ পাচার বা সন্ত্রাসী কর্মকাণ্ডে সহায়তা বা এরুপ সম্ভব্য কর্মকাণ্ড থেকে আর্থিক প্রতিষ্ঠান বা ব্যবসায়ীকে বিরত রাখা। পূর্ণাঙ্গ কেওয়াইসির মাধ্যমে প্রতিষ্ঠান তার গ্রাহক এবং গ্রাহকের আর্থিক লেনদেন সম্পর্কে জানতে ও বুঝতে পারে এবং মানি লন্ডারিং বা অর্থ পাচারের ঝুঁকি বিশ্লেষণ করে ব্যবস্থা নিতে পারে। বিভিন্ন দেশে প্রচলিত অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং আইনের নীতিমালার আলোকে নির্দিষ্ট প্রতিষ্ঠান তাদের কেওয়াইসি স্ট্যান্ডার্ড প্রণয়ন করে। সাধারণত নিম্নলিখিত চারটি মূল উপাদানকে সমন্বিত করে তাদের কেওয়াইসি নীতিমালা প্রনয়ন করা হয়:
<sup class="noprint Inline-Template Template-Fact" data-ve-ignore="true" style="white-space:nowrap;">&#x5B; ''[[উইকিপিডিয়া:তথ্যসূত্র প্রয়োজন|<span title="This claim needs references to reliable sources. (March 2020)">উদ্ধৃতি প্রয়োজন</span>]]'' &#x5D;</sup>
 
* গ্রাহক স্বীকৃতি নীতি;
১১ নং লাইন:
 
কোন কোন দেশে আর্থিক প্রতিষ্ঠানের পাশাপাশি অ-আর্থিক প্রতিষ্ঠানের জন্য কেওয়াইসি বাধ্যতামূলক করা হয়েছে। এটি গ্রাহক-ব্যবসায়িক সম্পর্কের ক্ষেত্রে সন্দেহজনক উপাদানগুলি চিহ্নিত করে জালিয়াতির ঝুঁকি হ্রাস করে। কেওয়াইসি নীতির উদ্দেশ্যে, একজন ''গ্রাহক/ব্যবহারকারীকে'' নিন্মক্তভাবে সংজ্ঞায়িত করা যায়ঃ
<sup class="noprint Inline-Template Template-Fact" data-ve-ignore="true" style="white-space:nowrap;">&#x5B; ''[[উইকিপিডিয়া:তথ্যসূত্র প্রয়োজন|<span title="This claim needs references to reliable sources. (March 2020)">উদ্ধৃতি প্রয়োজন</span>]]'' &#x5D;</sup>
 
* কোনও ব্যক্তি বা সত্তা যে আর্থিক প্রতিষ্ঠান বা কোন প্রতিবেদনকারী সত্তার সাথে ব্যবসায়িক সম্পর্ক রাখে;
২৭ ⟶ ২৬ নং লাইন:
* [[ইতালি]] : ব্যানকা ডি ইটালিয়া আর্থিক প্রতিষ্ঠানের উপর নিয়ন্ত্রণ ক্ষমতা বলে ২০০৭ সালে ইতালির ভূখণ্ডে পরিচালিত আর্থিক প্রতিষ্ঠানের জন্য কেওয়াইসি প্রয়োজনীয়তা নির্ধারণ করে। <ref>{{ওয়েব উদ্ধৃতি|ইউআরএল=https://www.bancaditalia.it/compiti/vigilanza/normativa/archivio-norme/disposizioni/provv-110413/index.html|শিরোনাম=Banca d'Italia}}</ref>
* [[জাপান]] : ২০০৩ সালে জাপানে আর্থিক প্রতিষ্ঠানের জন্য কেওয়াইসি নীতিমালা প্রনয়ন করে <ref>{{ওয়েব উদ্ধৃতি|ইউআরএল=http://www.shugiin.go.jp/internet/itdb_housei.nsf/html/housei/15420020426032.htm|শিরোনাম=Law information by The house of representative Japan (In Japanese)}}</ref>
* [[সিঙ্গাপুর]] : [[সিঙ্গাপুর|সিঙ্গাপুরের]] পরিচালিত বিভিন্ন আর্থিক ও অ-আর্থিক প্রতিষ্ঠানসমূহ সিঙ্গাপুরের মুদ্রা কর্তৃপক্ষ কর্তৃক প্রবর্তিত কেওয়াইসি নীতিমালা পরিপালন করে থাকে।<sup class="noprint Inline-Template Template-Fact" data-ve-ignore="true" style="white-space:nowrap;">&#x5B; ''[[উইকিপিডিয়া:তথ্যসূত্র প্রয়োজন|<span title="This claim needs references to reliable sources. (March 2020)">উদ্ধৃতি প্রয়োজন</span>]]'' &#x5D;</sup>
* যুক্তরাজ্য : মানি লন<sup class="noprint Inline-Template Template-Fact" data-ve-ignore="true" style="white-space:nowrap;">&#x5B; ''[[উইকিপিডিয়া:তথ্যসূত্র প্রয়োজন|<span title="This claim needs references to reliable sources. (March 2020)">উদ্ধৃতি প্রয়োজন</span>]]'' &#x5D;</sup>্ডারিংলন্ডারিং রেগুলেশনস ২০১৭ অনুসারে যুক্তরাজ্যের কেওয়াইসি নীতিমালা প্রনয়ন অ পরিচালিত হয়। যুক্তরাজ্যের অনেক ব্যবসায় ইউরোপীয় যৌথ মানি লন্ডারিং স্টিয়ারিং গ্রুপের দেওয়া গাইডেন্স অনুসরন করে থাকে। <sup class="noprint Inline-Template Template-Fact" data-ve-ignore="true" style="white-space:nowrap;">&#x5B; ''[[উইকিপিডিয়া:তথ্যসূত্র প্রয়োজন|<span title="This claim needs references to reliable sources. (March 2020)">উদ্ধৃতি প্রয়োজন</span>]]'' &#x5D;</sup>
* মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র : ২০০১ সালের ইউএসএ প্যাট্রিয়ট অ্যাক্ট অনুসারে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্<sup class="noprint Inline-Template Template-Fact" data-ve-ignore="true" style="white-space:nowrap;">&#x5B; ''[[উইকিপিডিয়া:তথ্যসূত্র প্রয়োজন|<span title="This claim needs references to reliable sources. (March 2020)">উদ্ধৃতি প্রয়োজন</span>]]'' &#x5D;</sup>রেরযুক্তরাষ্ট্রের সকল ব্যাংকেকে বাধ্যতামূলক কেওয়াইসি নীতিমালা মেনে চলতে হয়। এই সম্পর্কিত প্রক্রিয়াগুলি ক্ষেত্রে গ্রাহক সনাক্তকরণ প্রোগ্রাম (সিআইপি) মেনে চলতে হয়। <sup class="noprint Inline-Template Template-Fact" data-ve-ignore="true" style="white-space:nowrap;">&#x5B; ''[[উইকিপিডিয়া:তথ্যসূত্র প্রয়োজন|<span title="This claim needs references to reliable sources. (March 2020)">উদ্ধৃতি প্রয়োজন</span>]]'' &#x5D;</sup>
 
== কেওয়াইসিসি ==
কেওয়াইসিসি বা আপনার গ্রাহকের গ<sup class="noprint Inline-Template Template-Fact" data-ve-ignore="true" style="white-space:nowrap;">&#x5B; ''[[উইকিপিডিয়া:তথ্যসূত্র প্রয়োজন|<span title="This claim needs references to reliable sources. (March 2020)">উদ্ধৃতি প্রয়োজন</span>]]'' &#x5D;</sup>্রাহককেগ্রাহককে জানুন হল এমন একটি প্রক্রিয়া যার মাধ্যমে কোনও গ্রাহকের গ্রাহকদের ক্রিয়াকলাপ এবং প্রকৃতি চিহ্নিত করে। এর মধ্যে গ্রাহকের গ্রাহকদের সনাক্তকরণ ও তাদের সম্পর্কিত ঝুঁকি নিরূপণ করা হয়।
 
== বিতর্ক ==